Aprenda a como categorizar despesa ou receita na Finplan.
As transações por si só não são uma tarefa fácil de gerenciar, a não ser que você as categorize com eficiência.
O que é categoria?
As categorias de despesas são classificações usadas para organizar os gastos de uma pessoa, empresa ou família.
Elas ajudam a entender para onde o dinheiro está indo, facilitando o controle financeiro e o planejamento do orçamento.
Como categorizar despesa ou receita?
Estas classificações também servem para rotular receitas ou transferências. Exemplos práticos são:
- Alimentação (Despesa)
- Transporte (Despesa)
- Salário (Receita)
- Renda extra (Receita)
Normalmente as transferências não são classificadas com categorias, porém também seria possível dependendo de sua característica.
Uma das principais vantagens das categorias é a possibilidade de melhorar o planejamento, facilitando a criação de orçamentos específicos para cada necessidade.
Porém, as categorias por si só podem não ser o suficiente.
O que é subcategoria?
As subcategorias ajudam a organizar melhor especialmente as despesas, permitindo um controle financeiro mais detalhado.
Em vez de apenas saber quanto gastou em uma categoria ampla, como Alimentação, você pode entender exatamente para onde o dinheiro foi.
Exemplos de subcategorias de Alimentação podem ser:
- Mercado
- Delivery
- Restaurantes
E não há nenhuma regra de como definir subcategorias. Elas podem ser criadas conforme os interesses de cada pessoa.
Quais os benefícios das subcategorias?
- Mais clareza – Você vê exatamente quais tipos de gastos estão consumindo seu dinheiro.
- Análises mais precisas – Relatórios mais detalhados ajudam a identificar onde cortar gastos.
Agora, você já pode se beneficiar da gestão financeira utilizando categorias e subcategorias.
Como você pode categorizar uma despesa ou receita dentro da Finplan? Vamos descobrir.
Categorizar despesa ou receita na Finplan
Dentro da Finplan, você pode adicionar receitas e despesas, e na criação selecionar as categorias, ou criar as categorias antes.
Como criar uma categoria de despesa ou receita na Finplan?
Para criar as suas categorias, você precisa selecionar o ícone ➕ e escolher o campo “Adicionar categoria”.
Em seguida, você deve escolher:
- Selecionar se é uma categoria de despesa ou receita;
- Nome da categoria;
- Ícone da categoria;
- Cor da categoria;
Como criar uma subcategoria de despesa ou receita na Finplan?
Para completar a classificação e criar as respectivas subcategorias:
- Clique em ➕ localizado à direita da categoria do seu interesse;
- Escreva o nome da subcategoria;
Com todos os campos selecionados, você poderá finalizar a criação da categoria e subcategoria de despesa ou receita e selecioná-lo na transação do seu interesse.
Importante considerar que a categoria de receita só é possível de ser escolhida em lançamentos de receita e categorias de despesa em lançamentos de despesa.
Como adicionar uma categoria de despesa ou receita na transação?
Com a categoria e subcategorias criadas, escolha por adicionar uma receita ou despesa.
Logo depois, no processo de criação da transação, selecione a categoria desejada e a subcategoria, se desejar.
A subcategoria não é obrigatória e não há problema em não defini-la. Mas a definição contribuirá com seu controle financeiro.
Conclusão sobre como categorizar despesa ou receita
A categorização de despesas e receitas na Finplan é uma ferramenta essencial para um controle financeiro eficiente.
Ademais, com categorias e subcategorias bem definidas, você consegue visualizar para onde seu dinheiro está indo e planejar melhor seu orçamento.
Além disso, as subcategorias oferecem um nível extra de organização, permitindo análises mais detalhadas e facilitando a tomada de decisões financeiras.
Como cada pessoa tem uma realidade diferente, a personalização das categorias e subcategorias na Finplan garante que seu planejamento seja adaptado às suas necessidades.
A boa notícia é que é muito fácil adicionar estas classificações dentro da plataforma, e se você possuir dúvidas, conte com a equipe da Finplan.
Por fim, agora que você já sabe como criar e usar categorias e subcategorias, aproveite esses recursos para ter mais clareza e controle sobre suas finanças!